反洗錢系統(tǒng)的客戶風(fēng)險(xiǎn)評級方法

基本信息

申請?zhí)?/td> CN201710576258.X 申請日 -
公開（公告）號 CN107169857A 公開（公告）日 2017-09-15
申請公布號 CN107169857A 申請公布日 2017-09-15
分類號 G06Q40/00 分類 計(jì)算；推算；計(jì)數(shù);
發(fā)明人 肖山;胡小麗;陳詩明;張笑寒;何旭;辜佳新;王康;張鑫 申請（專利權(quán)）人 成都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
代理機(jī)構(gòu) 北京集佳知識產(chǎn)權(quán)代理有限公司 代理人 王學(xué)強(qiáng);羅滿
地址 610000 四川省成都市武侯區(qū)科華中路88號
法律狀態(tài) -

摘要

摘要 本發(fā)明涉及客戶管理方法，具體涉及反洗錢系統(tǒng)的客戶風(fēng)險(xiǎn)評級方法，該方法包括接收客戶信息；篩出客戶信息觸發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；計(jì)算被觸發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)總分值；生成客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級。本申請?zhí)峁┑目蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評級方法，根據(jù)客戶信息對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級評定，一方面通過風(fēng)險(xiǎn)等級評定能夠幫助銀行了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)情況，另一方面在處理客戶交易時(shí)，客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級也能起到提醒銀行注意的作用，有效的控制了風(fēng)險(xiǎn)。包含該方法的系統(tǒng)可獨(dú)立部署，自成一套客戶風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，也可內(nèi)嵌入反洗錢系統(tǒng)，作為相對獨(dú)立的功能模塊使用。