一種基于銀行流水收支重合度的不規(guī)范行為判斷方法

基本信息

申請?zhí)?/td> CN202110429220.6 申請日 -
公開（公告）號 CN113191872A 公開（公告）日 2021-07-30
申請公布號 CN113191872A 申請公布日 2021-07-30
分類號 G06Q40/02（2012.01）I;G06Q40/04（2012.01）I 分類 計(jì)算；推算；計(jì)數(shù);
發(fā)明人 何川 申請（專利權(quán)）人 見知數(shù)據(jù)科技（上海）有限公司
代理機(jī)構(gòu) 上海愉騰專利代理事務(wù)所（普通合伙） 代理人 唐海波
地址 200030上海市徐匯區(qū)虹橋路333號2幢179室
法律狀態(tài) -

摘要

摘要 本發(fā)明公開了一種銀行流水收支重合度計(jì)算方法及基于銀行流水收支重合度的不規(guī)范行為判斷方法，包括以下步驟：讀取銀行電子流水信息；篩選出具有大額收入的賬戶；計(jì)算賬戶中所有大額收入的轉(zhuǎn)出時(shí)長；計(jì)算單位時(shí)間內(nèi)賬戶的收支重合度；根據(jù)轉(zhuǎn)出時(shí)長和收支重合度判斷賬戶是否存在不規(guī)范行為；通過計(jì)算企業(yè)銀行流水中的一些變量，能夠自動識別賬戶銀行電子流水中大額的收入條目、轉(zhuǎn)出時(shí)長、一段時(shí)間內(nèi)的收入支出比例，利用已有的銀行電子流水來自動篩選出企業(yè)的大額收入并計(jì)算收支相關(guān)的一些變量，迅速地判斷企業(yè)潛在的洗錢或者異常行為，這個(gè)方法省去了人工的成本，不需要人工去逐條篩選，在省時(shí)的情況下還保證了準(zhǔn)確率。