客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力量化方法及系統(tǒng)、資產(chǎn)配置方法及系統(tǒng)

基本信息

申請(qǐng)?zhí)?/td> CN201711458044.9 申請(qǐng)日 -
公開(kāi)（公告）號(hào) CN109978300A 公開(kāi)（公告）日 2019-07-05
申請(qǐng)公布號(hào) CN109978300A 申請(qǐng)公布日 2019-07-05
分類號(hào) G06Q10/06（2012.01）I; G06Q40/06（2012.01）I 分類 計(jì)算；推算；計(jì)數(shù);
發(fā)明人 常劍; 馬明; 巫鋼; 於今 申請(qǐng)（專利權(quán)）人 北京順智信科技有限公司
代理機(jī)構(gòu) 北京中博世達(dá)專利商標(biāo)代理有限公司 代理人 北京順智信科技有限公司
地址 100029 北京市朝陽(yáng)區(qū)北辰西路8號(hào)院2號(hào)樓1至14層101內(nèi)1層116-26號(hào)
法律狀態(tài) -

摘要

摘要 本發(fā)明公開(kāi)一種客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力量化方法及系統(tǒng)、資產(chǎn)配置方法及系統(tǒng)，涉及資產(chǎn)配置技術(shù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)客觀性、專業(yè)性和一致性地對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受力進(jìn)行量化。該客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力量化方法包括：獲取現(xiàn)存客戶的金融行為信息；將現(xiàn)存客戶在不同的聚類維度下進(jìn)行聚類；獲取每個(gè)聚類維度下的每個(gè)類簇中所有現(xiàn)存客戶的金融行為總數(shù)、每條金融行為所涉及的金融行為類型、以及每條金融行為在其所涉及的每種金融行為類型的金額，統(tǒng)計(jì)每個(gè)聚類維度下的每個(gè)類簇中每種金融行為類型在金融行為總數(shù)中出現(xiàn)的加權(quán)值的特征向量；將待評(píng)估客戶在每個(gè)聚類維度下劃分至對(duì)應(yīng)的類簇中；針對(duì)待評(píng)估客戶的每種需求，建立風(fēng)險(xiǎn)承受力回歸模型，計(jì)算該待評(píng)估客戶的綜合風(fēng)險(xiǎn)承受力。