一種資產(chǎn)配置與投資組合管理系統(tǒng)及方法

基本信息

申請(qǐng)?zhí)?/td> CN201510036646.X 申請(qǐng)日 -
公開（公告）號(hào) CN104537564A 公開（公告）日 2015-04-22
申請(qǐng)公布號(hào) CN104537564A 申請(qǐng)公布日 2015-04-22
分類號(hào) G06Q40/06(2012.01)I 分類 計(jì)算；推算；計(jì)數(shù);
發(fā)明人 趙若冰 申請(qǐng)（專利權(quán)）人 宜信卓越財(cái)富投資管理（北京）有限公司
代理機(jī)構(gòu) 北京紐樂(lè)康知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理事務(wù)所（普通合伙） 代理人 王珂
地址 100022 北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路甲92號(hào)世茂大廈C座20層
法律狀態(tài) -

摘要

摘要 本發(fā)明公開了一種資產(chǎn)配置與投資組合管理系統(tǒng)，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)模塊用于根據(jù)預(yù)先設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)信息收集用戶的信息，確定并發(fā)送用戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)類型；家庭信息調(diào)查模塊用于根據(jù)預(yù)先設(shè)置的家庭信息表格獲取用戶的家庭信息；資產(chǎn)配置優(yōu)化模塊用于接收并分析風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)類型信息，調(diào)取預(yù)先設(shè)置的且與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)類型相匹配的資產(chǎn)配置模型，通過(guò)資產(chǎn)配置模型依據(jù)預(yù)先設(shè)置的資產(chǎn)配置策略對(duì)用戶家庭信息進(jìn)行資產(chǎn)優(yōu)化；財(cái)富體驗(yàn)?zāi)K通過(guò)資產(chǎn)配置模型根據(jù)用戶家庭信息與預(yù)先設(shè)置的財(cái)富體驗(yàn)策略進(jìn)行相匹配的體驗(yàn)，根據(jù)體驗(yàn)生成與用戶家庭信息相匹配的用戶測(cè)評(píng)結(jié)果；報(bào)告生成模塊用于根據(jù)資產(chǎn)優(yōu)化信息和用戶測(cè)評(píng)結(jié)果信息生成相匹配的優(yōu)化報(bào)告和測(cè)評(píng)報(bào)告。